Blackrock Trading And Liquidity Strategy Group

BlackRock dan MarketAxess Mengumumkan Penciptaan Solusi Perdagangan Elektronik Bersatu di Pasar Kredit AS. Aliansi Strategis Bertujuan untuk Mengurangi Fragmentasi Likuiditas, Meningkatkan Harga. NEW YORK - WIRE USAHA - 23, 2013 - BlackRock, Inc NYSE BLK dan MarketAxess Holdings Inc NASDAQ MKTX hari ini mengumumkan aliansi strategis untuk menciptakan solusi perdagangan terbuka terpadu di pasar kredit AS. Aliansi antara BlackRock s Aladdin Trading Network ATN dan MarketAxess pemimpin industri dalam perdagangan kredit elektronik, dirancang untuk membantu mengurangi fragmentasi likuiditas Dan meningkatkan harga di pasar kredit, sementara memperluas kedua perusahaan membuka usaha perdagangan. MarketAxess akan menjalankan operasi agen perdagangan dan broker elektronik, yang akan terhubung ke sistem investasi perusahaan BlackRock, Aladdin, yang mengelola 14 triliun aset BlackRock dan Aladdin klien BlackRock akan Memberikan kepemimpinan sisi beli, masukan arah strategis, dan inovasi capabil dalam pelaksanaan perdagangan Ities untuk klien Kedua perusahaan akan bekerja sama dalam pengembangan produk dan bisnis. Aliansi ini mengembangkan Aladdin Trading Network menjadi portal perdagangan pendapatan tetap yang menggabungkan likuiditas terfragmentasi untuk kepentingan klien Aladdin, memperluas akses secara signifikan dari Aladdin ke pasar yang lebih luas. Kemitraan Memanfaatkan kemampuan konektivitas dan distribusi MarketAxess untuk meningkatkan akses terhadap likuiditas dan memperbaiki harga untuk pengelolaan aset BlackRock dan klien Aladdin dengan cepat dan efektif Lebih dari 1.000 manajer aset, perusahaan asuransi, firma investor dan pialang lainnya adalah pengguna aktif dari platform MarketAxess. Kemitraan ini memungkinkan klien Aladdin untuk memasuki kolam likuiditas yang lebih dalam tanpa harus meninggalkan Aladdin, sambil mempertahankan alur kerja perdagangan yang ada, kata. Managing Director dan Global Head of BlackRock Aladdin Business Aladdin Trading Network berfungsi untuk memperbaiki likuiditas dan meningkatkan nilai Aladdin. dalil , Dan aliansi ini merupakan langkah maju yang penting dalam mengembangkan solusi perdagangan terbuka atas nama klien kami. MarketAxess telah mengembangkan rangkaian solusi perdagangan elektronik yang kuat, membantu klien untuk mendapatkan likuiditas sumber dengan memungkinkan mereka menjangkau secara efisien komunitas MarketAxess yang luas dari kredit institusional Pelaku pasar Aliansi dengan BlackRock menggabungkan arus pesanan dari pengelola aset terbesar di dunia dan komunitas pengguna Aladdin dengan jaringan luas MarketAxess dari investor dan dealer untuk menciptakan pasar perdagangan kredit terpusat. Melalui aliansi strategis ini dengan BlackRock, kami memberikan komitmen kami. Untuk menyediakan platform perdagangan elektronik independen yang komprehensif untuk mengatasi tantangan likuiditas di pasar kredit, kata. Richard M McVey. Chief Pejabat Eksekutif MarketAxess Pekerjaan dengan BlackRock akan terdiri dari berbagai opsi e-trading termasuk multi-dealer RFQ, Market Daftar, Asesoris Klien dan pesanan elektronik yang sesuai Kami akan melakukannya Mendapatkan keuntungan dari pengaruh BlackRock dan kepemimpinan pemikiran dalam mengembangkan solusi baru untuk perdagangan kredit, dan dari koneksi yang mulus ke komunitas Aladdin yang luas Kami menganggap aliansi ini semakin memvalidasi keuntungan dari platform MarketAxess sebagai tempat logis likuiditas pasar kredit untuk berkumpul dan membantu mengurangi Fragmentasi. Kedua perusahaan kami memiliki hubungan jangka panjang, kekuatan saling melengkapi dan kepercayaan bersama bahwa pergeseran bertahap terhadap perdagangan yang lebih terbuka dalam pendapatan tetap akan memerlukan partisipasi luas dari sisi pembelian dan perubahan perilaku di antara para investor, kata. Managing Director and Head of Grup Strategi Likuiditas Perdagangan BlackRock Peluncuran beta Aladdin Trading Network pada tahun 2012 memungkinkan kami menguji coba pendekatan perdagangan kami dengan sukses di komunitas Aladdin dan membuktikan modelnya dengan klien. Aliansi kami dengan MarketAxess adalah evolusi logis dan kami terus mengantisipasi perubahan praktik perdagangan dan Mengejar solusi likuiditas yang inovatif ac Kelas aset langka. BlackRock dan MarketAxess telah melaksanakan Letter of Intent dan dimulainya operasi tunduk pada finalisasi sebuah kesepakatan definitif, yang diharapkan para pihak akan selesai dalam beberapa minggu ke depan Perencanaan proyek untuk integrasi teknologi sudah dalam proses. BlackRock adalah sebuah Pemimpin dalam manajemen investasi, manajemen risiko dan layanan konsultasi untuk klien institusi dan ritel di seluruh dunia Pada tanggal 31 Maret 2013 BlackRock s AUM adalah 3 936 triliun BlackRock menawarkan produk yang mencakup spektrum risiko untuk memenuhi kebutuhan klien, termasuk strategi aktif, peningkatan, dan indeks di pasar Dan kelas aset Berkantor pusat di New York City pada tanggal 31 Maret 2013 perusahaan ini memiliki sekitar 10.600 karyawan di 30 negara dan merupakan kehadiran utama di pasar global utama, termasuk Amerika Utara dan Selatan Eropa Asia Australia dan Timur Tengah dan Afrika. Tentang BlackRock Solutions. Backware Solusi menyediakan klien dengan akses ke modal intelektual, analitik risiko S dan platform investasi yang digunakan untuk mendukung bisnis pengelolaan aset BlackRock Dengan menggabungkan analisis risiko dan sistem investasi yang canggih dengan pasar modal dan keahlian proses bisnis, Solusi BlackRock membantu klien mengatasi berbagai tantangan pengelolaan risiko dan investasi Platform BlackRock Solutions Aladdin saat ini digunakan. Untuk menganalisis dan memproses lebih dari 14 triliun aset, kewajiban dan derivatif pada tanggal 31 Maret 2013. Untuk informasi tambahan, silakan kunjungi. MarketAxess mengoperasikan platform perdagangan elektronik terkemuka yang memungkinkan peserta pasar pendapatan tetap untuk secara efisien memperdagangkan obligasi korporasi dan jenis fixed lainnya. Instrumen pendapatan yang menggunakan teknologi perdagangan MarketAxess dipatenkan Lebih dari 1.000 perusahaan agen broker dan broker adalah pengguna aktif dari platform perdagangan MarketAxess, mengakses likuiditas global di obligasi korporasi bermutu tinggi AS, obligasi Eropa, yield tinggi dan obligasi emerging markets, obligasi agensi, aset - Didukung dan disukai securitie S dan credit default swap MarketAxess juga menawarkan sejumlah produk dan layanan yang berhubungan dengan perdagangan, termasuk data pasar untuk membantu klien dengan solusi konektivitas keputusan perdagangan yang memfasilitasi layanan teknologi pemrosesan langsung hingga mengoptimalkan lingkungan perdagangan dan layanan eksekusi bagi pengelola dana yang diperdagangkan di bursa Dan klien lainnya Melalui anak perusahaan Xtrakter, MarketAxess juga menawarkan berbagai layanan pra dan pasca perdagangan termasuk pencocokan perdagangan, pelaporan transaksi peraturan dan data pasar dan referensi di berbagai produk pendapatan tetap. MarketAxess mempertahankan kantor pusatnya di New York dan memiliki Kantor di London Chicago Salt Lake City Hong Kong Singapura dan S o Paul. Untuk informasi tambahan, silakan kunjungi. BlackRock Forward-Looking Statements. This laporan, dan pernyataan lain yang BlackRock dapat membuat, mungkin berisi pernyataan berwawasan ke depan dalam arti dari Undang-Undang Reformasi Litigasi Sekuritas Swasta, berkenaan dengan masa depan BlackRock f Kinerja keuangan atau bisnis, strategi atau harapan Pernyataan berwawasan ke depan biasanya dikenali oleh kata-kata atau frasa seperti tren, potensi, peluang, perpipaan, percaya, nyaman, harapkan, antisipasi, saat ini, niat, perkiraan, posisi, anggap, prospek, lanjutkan , Tetap, mempertahankan, mempertahankan, mencari, mencapai, dan ungkapan serupa, atau kata kerja rumahan atau masa depan seperti kemauan, kemauan, boleh, bisa, mungkin, dan ungkapan serupa. BlackRock memperingatkan bahwa pernyataan berwawasan ke depan tunduk pada berbagai asumsi, risiko dan Ketidakpastian, yang berubah dari waktu ke waktu Pernyataan berwawasan ke depan hanya berbicara pada tanggal pembuatannya, dan BlackRock tidak bertanggung jawab dan tidak melakukan pembaharuan pernyataan berwawasan ke depan Hasil sebenarnya dapat berbeda secara materi dari yang diantisipasi dalam pernyataan berwawasan ke depan dan Hasil masa depan bisa berbeda secara material dari kinerja historis. Selain faktor risiko yang sebelumnya diungkapkan di BlackRock's Securities and Exchange Laporan Komisi SEC dan yang diidentifikasi di tempat lain dalam laporan ini, faktor-faktor berikut, antara lain, dapat menyebabkan hasil aktual berbeda secara material dari pernyataan berwawasan ke depan atau kinerja historis 1 pengantar, penarikan, keberhasilan dan waktu inisiatif bisnis dan strategi 2 perubahan dan volatilitas Dalam kondisi politik, ekonomi atau industri, lingkungan suku bunga, nilai tukar mata uang asing atau pasar keuangan dan pasar modal, yang dapat mengakibatkan perubahan permintaan akan produk atau layanan atau nilai aset yang dikelola 3 kinerja investasi relatif dan absolut dari BlackRock Produk investasi 4 dampak persaingan yang meningkat 5 dampak akuisisi atau divestasi di masa depan 6 penyelesaian proses hukum yang tidak menguntungkan 7 tingkat dan waktu pembelian kembali saham 8 dampak, tingkat dan waktu perubahan teknologi dan kecukupan kekayaan intelektual dan Perlindungan keamanan informasi 9 dampak kaki Tindakan dan reformasi islatif dan peraturan, termasuk Undang-Undang Reformasi dan Perlindungan Konsumen Dodd-Frank Wall Street, dan tindakan pengaturan, pengawasan atau penegakan dari instansi pemerintah terkait dengan BlackRock atau The PNC Financial Services Group, Inc Kegiatan teroris PNC 10, permusuhan internasional dan alam Bencana, yang dapat mempengaruhi ekonomi umum, pasar keuangan dan modal domestik dan lokal, industri tertentu atau kemampuan BlackRock 11 untuk menarik dan mempertahankan profesional yang sangat berbakat 12 fluktuasi nilai tercatat investasi ekonomi BlackRock 13 dampak perubahan terhadap pajak Undang-undang, termasuk pajak pendapatan, gaji dan transaksi, dan perpajakan atas produk atau transaksi, yang dapat mempengaruhi proposisi nilai kepada klien dan, pada umumnya, posisi pajak Perusahaan 14 keberhasilan BlackRock dalam mempertahankan distribusi produknya 15 dampak dari BlackRock memilih untuk memberikan dukungan terhadap produknya dari waktu ke waktu Saya dan kewajiban potensial apapun yang terkait dengan pinjaman efek atau kewajiban ganti rugi lainnya dan 16 dampak masalah pada lembaga keuangan lainnya atau kegagalan atau kinerja negatif produk di lembaga keuangan lainnya. BlackRock's Annual Report on Form 10-K, Quarterly Reports on Form Pengambilan 10-Q dan BlackRock selanjutnya dengan SEC dapat diakses di situs web SEC di dan di situs web BlackRock untuk membahas faktor-faktor ini secara lebih rinci dan mengidentifikasi faktor tambahan yang dapat mempengaruhi pernyataan forward looking Informasi yang terdapat di situs web Perusahaan tidak Bagian dari siaran pers ini. Pernyataan Pelepasan Terpanas Pasar. Siaran pers ini mungkin berisi pernyataan berwawasan ke depan, termasuk pernyataan tentang prospek dan prospek pertumbuhan Perusahaan dan industri, serta pernyataan tentang kinerja keuangan dan operasi Perusahaan di masa depan. Dan pernyataan lain yang berhubungan dengan hasil dan kejadian di masa depan didasarkan pada eks Ex current MarketAxess Pectations Hasil aktual di masa depan mungkin berbeda secara material dari yang saat ini diharapkan atau diinginkan karena sejumlah risiko dan ketidakpastian, termasuk volatilitas pasar jasa keuangan pada umumnya tingkat volume perdagangan yang ditransaksikan di platform MarketAxess tingkat absolut dan arah suku bunga Dan volatilitas yang sesuai di pasar pendapatan tetap perusahaan tingkat dan intensitas persaingan dalam industri perdagangan elektronik pendapatan tetap dan tekanan harga yang dapat menyebabkan variabilitas tingkat pertumbuhan kita dengan cepat berkembangnya sifat industri jasa keuangan elektronik kemampuan kita. Untuk memperkenalkan rencana biaya baru dan tanggapan klien terhadap risiko yang diakibatkan oleh kinerja non-counterparties terhadap transaksi yang dilakukan antara klien kami dimana kami bertindak sebagai perantara dalam mencocokkan back-to-back trade ketergantungan kami pada klien broker-dealer kami. Kehilangan salah satu clien institusional signifikan kami Kemampuan kami untuk mengembangkan produk dan penawaran baru dan penerimaan pasar terhadap produk tersebut merupakan efek dari perubahan pasar atau teknologi yang cepat terhadap kami dan pengguna teknologi kami, kemampuan kami untuk berhasil menjaga integritas platform perdagangan kami dan tanggapan kami terhadap kegagalan sistem. , Hambatan kapasitas dan gangguan bisnis kerentanan kita terhadap keamanan cyber berisiko terhadap kemampuan kita untuk melindungi hak kekayaan intelektual atau teknologi kita dan mempertahankan diri dari pelanggaran hak kekayaan intelektual atau klaim lainnya kemampuan kita untuk masuk ke dalam aliansi strategis dan untuk memperoleh bisnis lain dan berhasil mengintegrasikannya dengan bisnis kami. Kemampuan kita untuk mematuhi undang-undang, peraturan dan peraturan baru baik di dalam negeri maupun di luar negeri, kemampuan kita untuk mempertahankan metode kepatuhan dan pengelolaan risiko yang efektif, merupakan dorongan inisiatif pertumbuhan pada manajemen dan sumber daya lainnya yang dibutuhkan modal masa depan dan kemampuan kita untuk memperoleh modal bila membutuhkan keterbatasan pada Operasi flex Ibility yang terkandung dalam perjanjian kredit dan faktor lainnya Hasil aktual dan kondisi keuangan Perusahaan mungkin berbeda, mungkin secara material, dari hasil yang diantisipasi dan kondisi keuangan dalam pernyataan berwawasan ke depan lainnya Perusahaan tidak berkewajiban untuk memperbarui pernyataan berwawasan ke depan, Apakah sebagai hasil dari informasi baru, kejadian masa depan atau sebaliknya Informasi lebih lanjut mengenai hal ini dan faktor-faktor lain yang mempengaruhi bisnis dan prospek MarketAxess terdapat dalam pengajuan berkala MarketAxess dengan Securities and Exchange Commission dan dapat diakses di. Source BlackRock, Inc dan MarketAxess Holdings Inc. BlackRock Liquidity Worry Dogs Asia Currency Robot Trades. April 4, 2014, 2 19 AM EDT. BlackRock Inc mengatakan likuiditas yang buruk dalam perdagangan mata uang elektronik merupakan rintangan di Asia, sementara transaksi suara sangat penting bagi Mitsubishi Corp yang menghambat penggunaan platform semacam itu di Sebuah wilayah yang membuntuti rata-rata global. BlackRock Asia Pacific, bagian dari jumlah terbesar di dunia Y manajer, mengatakan volume membantu memutuskan apakah menggunakan platform berbasis elektronik atau suara untuk transaksi mata uang Mitsubishi, perusahaan perdagangan terbesar Jepang, menyoroti kerentanan sistem elektronik terhadap gangguan teknologi, mengingat nilai perdagangan suara selama gempa dan tsunami yang belum pernah terjadi sebelumnya. Yang melanda Jepang pada 2011.Of 12 mata uang utama Asia, hanya dua akun untuk dua persen atau lebih dari perputaran valuta asing, menurut data Bank for International Settlements Data yang berbasis di Basel yang disusun oleh Greenwich Associates menunjukkan perdagangan elektronik naik menjadi 74 persen dari Volume global pada tahun 2013, dari 71 persen tahun sebelumnya, sementara turun ke 67 persen di Asia tidak termasuk Jepang dari 68 persen. Ada konsentrasi volume platform pada mata uang yang lebih global, Paul Dowling, analis utama di firma riset pasar East Partners mengatakan. Melalui telepon pada tanggal 27 Maret Itu adalah mata uang dimana volume transaksi paling dominan saat ini duduk untuk e-plat ini Bentuk Mereka kembali tidak begitu baik dalam memberikan kualitas dan harga eksekusi yang sama untuk beberapa mata uang yang lebih kecil di wilayah ini. Memperluas permintaan untuk mata uang regional dari yuan China ke Sri Lanka dan rupee Pakistan dapat menjadi penghalang bagi penyedia platform, Perusahaan yang berbasis di Sydney, Dowling mengatakan. Pangsa pasar. Dolar AS adalah satu sisi dari 87 persen perdagangan di pasar valuta asing 5 bulan lalu pada bulan April 2013, diikuti oleh euro sebesar 33 persen, menurut BIS yang paling banyak Survei triennial terakhir yang dipublikasikan pada bulan Desember Setelah saham 23 persen yen, kontribusi terbesar berikutnya untuk mata uang Asia adalah yuan 2 persen, menurut angka tersebut. Ada manfaat anonimitas dan pemrosesan langsung yang merupakan platform elektronik. Menyediakan, Sam Kim, pemimpin strategi perdagangan dan likuiditas Hong Pacific di BlackRock, menulis dalam tanggapan e-mail terhadap pertanyaan pada 24 Maret. Namun, di banyak pasar di Asia, ada n Atau cukup likuiditas pada platform perdagangan elektronik. Transaksi kiriman yang didorong oleh arus perdagangan impor dan ekspor, bukan perdagangan spekulatif, mendominasi aktivitas valuta asing di Asia, menurut Dowling Mitra Timur. Lembar Fakta Penting. Sementara Mitsubishi yang berbasis di Tokyo, perusahaan terbesar di Jepang Importir batubara dan gas alam cair, menggunakan perdagangan elektronik, pihaknya masih menganggap perdagangan suara penting, terutama pada saat darurat, kata perusahaan tersebut dalam tanggapan e-mail terhadap pertanyaan pada 31 Maret. Salah satu contoh yang dikutip oleh Mitsubishi adalah gempa dan tsunami. Di Jepang pada bulan Maret 2011, yang mendorong penurunan 8 sen pada indeks saham Topix untuk bulan ini dan mengirim yen jatuh 1 6 persen terhadap dolar. Perusahaan saham terbesar kedua di Coitsui Co Jepang, melihat efisiensi sebagai keuntungan dari Platform elektronik Biaya untuk mengintegrasikan teknologi serta menjaga dan mengamankan sistem, dapat menghadirkan tantangan, kata perusahaan tersebut dalam tanggapan e-mail kepada Pertanyaan pada 28 Maret. Harga yang sangat luas, atau terkadang tidak ada harga untuk perdagangan valuta asing juga menjadi masalah dengan solusi elektronik saat pasar ramai, kata Mitsui. Indeks Bloomberg-JPMorgan Asia Dollar, yang melesat 10 Mata uang aktif, telah jatuh 0 7 persen tahun ini menjadi 115 20 pada 2 17 pm di Singapura Ini ditutup pada 1 April di level tertinggi dalam tiga minggu, pulih dari level terendah setengah tahun pada 20 Maret. Peraturan Perumusan. Untuk penyedia platform Seperti MarketPrizm yang berbasis di London yang memperoleh pangsa pasar akan menjadi pertanyaan untuk memperbaiki akses terhadap likuiditas di pasar dengan banyak peserta. Ketika teknologi meningkat untuk memungkinkan Anda lebih dekat dengan likuiditas tersebut, dan memproses harga lebih cepat, maka cenderung ada Pergeseran pasar ke arah itu, Jay Hibbin, direktur komersial di MarketPrizm, mengatakan dalam sebuah wawancara di Tokyo pada 28 Maret. Pengetahuan yang jelas tentang teknologi di seluruh dunia. Dapatkan Penuh, dari Teknologi Bloomberg. Alternatif BlackRock Kelompok investor menawarkan institusi publik dan swasta mengakses spektrum investasi alternatif, termasuk hedge fund, private equity, sumber energi terbarukan dan real estat Produk kami menangani masalah investasi, operasional dan organisasi yang dihadapi klien kami, dan memungkinkan kami untuk memenuhi kebutuhan mereka dengan sebaik-baiknya. Apa yang Akan Anda Lakukan. Kelompok Investor Alternatif BlackRock dibagi menjadi lima tim, masing-masing dengan serangkaian peran dan tanggung jawabnya sendiri. Pasar Kaset Analis bertanggung jawab untuk bekerja sama dengan manajer akun dan portofolio, penasihat internal dan eksternal, dan berbagai investasi. Bank dalam penelitian, pengembangan dan pelaksanaan penawaran produk terstruktur baru. Membuat presentasi pemasaran, mengembangkan komunikasi investor, dan menanggapi kuesioner uji tuntas dan permintaan proposal untuk investor yang ada dan yang potensial. Melibatkan dengan departemen lain di seluruh perusahaan, termasuk tim investasi kami , Solusi BlackRock, dan bisnis klien, Untuk melayani kebutuhan klien yang ada. Dana Pendanaan Dana Analis bertanggung jawab untuk. Working erat dengan analis penelitian dan manajer portofolio untuk meninjau dan mengambil informasi pasar modal untuk digunakan dalam pertemuan penelitian dan analisis komparatif dana lindung nilai. Mengikuti, dan memimpin secara berkala, khusus Proyek yang terkait dengan pasar modal dan atau industri hedge fund. Mengumpulkan pengumpulan dan pembagian informasi yang dikumpulkan melalui interaksi dengan manajer hedge fund eksternal. Membuat informasi manajer untuk dimasukkan dalam dokumen pemasaran. Mengikuti kelompok lain di dalam BlackRock, seperti Operasi, Akibat Ketekunan, Manajemen Risiko dan bisnis klien BlackRock. Dana Ekuitas Aman Investor Analis Hubungan Investor bertanggung jawab untuk. Mempertimbangkan dan mendistribusikan bahan-bahan yang menawarkan. Organizing road shows. Preparing presentasi pemasaran yang disesuaikan. Bekerja sama dengan para profesional Hubungan Investor Senior untuk menyelesaikan pertemuan lanjutan Memperoleh familia Rity dengan layanan data industri, termasuk Venture Xpert, Private Informant dan SP LCD. Mengkopi persiapan materi untuk mendukung Hubungan Investor dan Operasi. Dana Ekuitas Dana yang Aman Analis bertanggung jawab untuk. Belajar dasar-dasar, dan berpartisipasi secara aktif dalam, Proses investasi. Meneliti dalam pertemuan tinjauan investasi mingguan, dan melakukan analisis pengembalian dan pemodelan keuangan. Mendapatkan pemahaman dan penghargaan yang lebih dalam terhadap pasar ekuitas swasta. Berhitungkan log kesepakatan investasi mingguan tim. Mendapatkan keakraban dengan database keuangan, seperti Bloomberg , IQ Modal, Ekonomi Ventura, Zona PMD, dll. Berkontribusi pada persiapan materi untuk mendukung Hubungan Investor dan Operasi. Tim Eksekutif Analis bertanggung jawab untuk. Menghubungkan proyek khusus, termasuk analisis strategis dan alternatif riset pasar. Menkoordinasikan presentasi untuk BlackRock Kepemimpinan senior. Participating dalam pelaksanaan bes T praktik di seluruh platform alternatif. Sering terlibat dengan tim Corporate Finance untuk meninjau pelaporan pengelolaan keuangan, dan mengembangkan materi pelaporan yang relevan. Membangun dan menganalisis strategi investasi, portofolio dan produk untuk berbagai klien institusional dan ritel, dari investor individual hingga beberapa Dari lembaga keuangan dan publik terbesar di dunia. Grup Berwarna.